Meine Kontaktdaten
Joachim Wittmer Diplom-Ingenieur, Betriebswirt
Meine Beratungschwerpunkte
Themen
- Banking, Konto und Karte
- Vorsorge, Altersvorsorge, Betriebliche Altersvorsorge, nachhaltige Vorsorgekonzepte
- Immobilieninvestment
- Finanzcoaching
- Studium, Karriere, Selbständigkeit
- Finanzierung, Immobilie, Praxis, Eigenheim
- Ruhestandsplanung
- Vermögensmanagement, Geldanlage in Fonds und ETFs
- Vollmachten, Verfügungen, Testament
Berufsgruppen
- Firmen, Betriebe
- Existenzgründer, Unternehmer, Freiberufler
Meine Beratungsphilosophie
Ich bin Ihr Gesprächspartner in allen Finanzfragen:
Finanzen verstehen. Richtig entscheiden.
Ziel meiner Beratung ist es, dass Sie einen vollständigen Überblick über Ihre Finanzen erhalten und dabei die Zusammenhänge zwischen sämtlichen Finanz- und Vermögensfragen erkennen. Dafür erfasse ich systematisch Ihre individuelle Lebenssituation und stelle diese in einen finanziellen Kontext.
Im Konkreten spreche ich mit Ihnen über Ihren Lebensstil, Ihre Ziele, Wünsche und Vorstellungen, Ihre Anforderungen an Kapitalanlagen und Ihr Sicherheitsempfinden. Auf dieser Grundlage erstelle ich ein persönliches Bedarfsprofil und erarbeite daraus gemeinsam mit Ihnen Ihr optimiertes Finanzprofil.
Dieses Profil ist dann die Grundlage für Ihre Finanzentscheidungen und deren Umsetzung basierend auf einem strategischen und lebenszyklischen Vermögensplanungskonzept, das ich regelmäßig mit Ihnen hinterfrage und entsprechend anpasse.
Mein Werdegang
| 2000 bis heute | Executive Financial Consultant bei der MLP Finanzberatung SE, Geschäftsstelle Konstanz I, mit Focus auf Beratung von Unternehmer/innen, Führungskräfte |
|---|---|
| 1999 bis 2000 | Berufsbegleitendes Aufbaustudium an der Verwaltungs- und Wirtschaftsakademie in Stuttgart Abschluss: Management Consultant (VWA) |
| 1991 bis 2000 | Entwicklungsingenieur, Leiter PM, Leiter Vertrieb, stellv. GF in einer eigenständigen Konzerngesellschaft des weltweit tätigen Industriekonzerns der Georg Fischer AG / Schweiz |
| 1993 bis 1996 | Berufsbegleitendes Aufbaustudium an der Verwaltungs- und Wirtschaftsakademie in Villingen-Schwenningen Abschluss: Betriebswirt (VWA) |
| 1988 bis 1991 | Entwicklungsingenieur bei einem KMU für Spritzgussmaschinen |
| 1984 bis 1988 | Studium Fachrichtung Maschinenbau an der Fachhochschule Konstanz Abschluss: Diplom-Ingenieur (FH) |
Meine Qualifikation
